Введение
Проводимые в Российской Федерации реформы затрагивают практически все сферы отношений общества и процессы, происходящие в них, будь то экономические или социально-демографические.
В настоящее время наиболее актуальной является проблема изучения различных социально-демографических групп населения, в частности пенсионеров. Это обусловлено объективно складывающейся ситуацией в общественной жизни на фоне глобальной проблемы старения и старости населения.
Главное эволюционное изменение возрастного состава населения России, как и всех переживающих демографический переход стран, это его сдвиг в сторону старших возрастов. В нашей стране общество переживает процесс запаздывающей модернизации со всеми вытекающими негативными последствиями: ростом цен, имущественным расслоением общества на фоне высокого уровня преступности и безработицы, локальными войнами, высоким уровнем психоэмоционального стресса. Если люди молодого или среднего возраста могут адаптироваться в новой ситуации, то пожилые люди с трудом вырабатывают новый динамический стереотип. На это уходит у них в два-три раза больше времени, чем у молодых людей.
В реформируемом обществе произошла переоценка ценностей. Однако пенсионерам трудно расставаться с привычными жизненными представлениями, с основными ценностными ориентациями. Они потеряли опору в прошлом, что снизило возможности их адаптации в настоящем. Пожилые люди могут сохранить достаточно высокую самооценку и нормальное психическое равновесие благодаря сознанию, что они много и хорошо потрудились в активный период своей жизни, заслужили уважение окружающих и возможность безбедно жить. Однако достижения их прошлого периода деятельности обесценены современными «хозяевами жизни». В настоящее время мало говорят о заслугах старшего поколения, а пенсии, как известно, не дотягивают до прожиточного минимума.
В этих условиях статистическое изучение динамики численности и состава пенсионеров является приоритетным направлением и имеет не только практический, но и общетеоретический интерес. В условиях переходного периода и нестабильности экономической ситуации государственным органам важно знать текущие изменения численности и состава пенсионеров, что вызывает необходимость внесения изменений в соответствующую информационную базу и выбора экономико-статистических методов, позволяющих определить закономерности изменения численности пенсионеров.
Проблемам статистики пенсионеров и методологии анализа рядов динамики были посвящены работы отечественных и зарубежных ученых Бочкарева В.К., Володина Ю.И., Воронина Ю.В., Гордина В.Э., Громыко Г.Л., Ефимовой М.Р., Карманова М.В., Кваши А.Я., Кильдишева Г.С., Ланцева М.С., Лукашина Ю.П., Ржанициной Л.С., Россета Э., Урланиса Б.Ц., Четыркина Е.В., Шмойловой Р. А., Френкеля А.А. и ряда других.
Вместе с тем, эти проблемы остаются еще недостаточно разработанными, поэтому в условиях рыночных отношении исследование динамики численности и состава пенсионеров требует применения комплексных статистических методов анализа. Все это обусловило выбор темы диссертационного исследования, ее актуальность в научном и практическом плане.
Целью диссертационной работы является совершенствование методологии статистического анализа и прогнозирования показателей, характеризующих изменение численности и состава пенсионеров.
В соответствии с поставленной целью в работе будут решены следующие задачи:
- уточнена специфика пенсионеров как особой социально-демографической группы населения и объекта статистического исследования;
- исследованы тенденции и закономерности динамики численности и состава пенсионеров;
- выявлены глубина и возможные последствия структурных сдвигов в контингенте пенсионеров нашей страны;
- исследована и оценена региональная дифференциация численности и состава пенсионеров;
- обоснованы приоритетные направления комплексного статистического анализа и прогнозирования, а также возможность и целесообразность использования различных экономико-математических методов исследования тенденций и закономерностей численности и состава пенсионеров;
- систематизированы факторы, влияющие на изменение численности и состава пенсионеров, проведен многомерный статистический анализ и построены прогнозные модели динамики численности пенсионеров.
Объектом исследования является совокупность пенсионеров Российской Федерации как специфическая социально-демографическая группа населения.
Предметом исследования выступают количественные закономерности динамики численности и состава пенсионеров нашей страны.
Информационную базу исследования составили официальные фактические данные Государственного комитета Российской Федерации по статистике и Московского городского комитета государственной статистики за 1990-1999г.г., а также отчетные данные Пенсионного Фонда РФ.
Теоретической и методологической основой диссертационного исследования послужили труды ведущих российских и зарубежных ученых по вопросам статистического изучения пенсионеров, экономико-статистического анализа, моделирования и прогнозирования рядов динамики; материалы статей сборников научных трудов по статистике и экономики; основные законодательные акты и нормативно-методические материалы, регулирующие вопросы пенсионного обеспечения. В качестве исследовательского инструментария использовались экономико-статистические методы анализа рядов динамики, методы выявления основной тенденции и прогнозирования
рядов динамики, методы многомерной классификации, корреляционный и регрессионный анализ, а также графический и табличный метод представления статистических данных и результатов исследования. Для обработки исходной информации использованы пакеты прикладных программ «OLYMP», «SPSS», «MESOSAUR», «СТАТИСТИКА» и «Microsoft Excel 2000».
Научная новизна работы состоит в совершенствовании методологии комплексного статистического анализа и прогнозирования показателей, характеризующих численность и состав пенсионеров.
К числу наиболее существенных результатов, обладающих элементами научной новизны относятся следующие:
- дополнена и структурирована система статистических показателей численности и состава пенсионеров в условиях переходной экономики;
- уточнена классификация пенсионеров в зависимости от видов пенсионного обеспечения и широты охвата исследуемой совокупности;
- сформулированы рекомендации по совершенствованию информационного обеспечения и принципов построения пенсионной системы РФ;
- разработана методика регионального статистического анализа для оценки однородности регионов по численности и составу пенсионеров;
- проведен многомерный статистический анализ факторов, влияющих на численность и состав пенсионеров, основанный на методах исследования зависимостей;
- обоснована и апробирована методика построения оптимальных статистических моделей прогнозирования численности пенсионеров на ближайшую перспективу.
Практическая значимость исследования заключается в возможности использования предложенных методик комплексного статистического анализа
и прогнозирования численности и состава пенсионеров для органов государственной статистики с позиции дальнейшего совершенствования отчетности и системы показателей статистики пенсионеров как в целом по стране, так и в региональном аспекте. Практическая ценность работы связана с возможностью использования ее выводов и положений органами социального и пенсионного обеспечения при разработке новых форм статистической отчетности, а также проведении выборочных обследований в этой области. Построенные прогнозные модели представляют интерес для органов пенсионного управления, так как позволяют увидеть тенденции развития пенсионеров на ближайшую перспективу.
Апробация результатов работы. Основные положения диссертации доложены на заседаниях кафедры Теории статистики и прогнозирования и опубликованы в научных сборниках МЭСИ и периодических журналах. Основные положения диссертации изложены в восьми статьях общим объемом 3,0 п.л.
Структура работы. Диссертационная работа состоит из введения, трех глав, заключения, списка использованной литературы и приложений.
Глава I Методологические вопросы статистического исследования динамики численности и состава пенсионеров
1.1. Пенсионеры как особая группа населения и задачи статистики ее изучения
Статистическое изучение численности пенсионеров и их состава в любой стране мира выступает в качестве важнейшего индикатора состояния старения общества, и занимает центральное место в исследовании факторов, влияющих на процесс постарения населения.
Процесс постарения населения - это процесс увеличения доли лиц старших возрастов в общей численности населения.
Так, рост численности пожилых людей в последнее десятилетие в нашей стране проходит более быстрыми темпами, чем увеличение других возрастных групп населения. При этом увеличение абсолютной и относительной доли пожилых людей отмечено, в особенности, в крупных городах России и, в частности, в г. Москве. В этих населенных пунктах процесс старения идет полным ходом (табл. 1.1).
Данные таблицы 1.1 свидетельствуют о том, что за период с 1990 по 1999 гг. численность пенсионеров РФ возросла на 5453 тыс. чел. или 16,6 %. В среднем ежегодно численность пенсионеров увеличивалась на 605,9 тыс. чел., а средний ежегодный темп роста за этот период составлял 101,8 %. Рост численности пенсионеров наблюдается и в г. Москве. За исследуемый период численность пенсионеров увеличилась на 252,7 тыс.чел. Доля пенсионеров в общей численности населения с каждым годом неуклонно растет. Так, за период 1990-1999г.г. она увеличилась на 4,0 проц. пункта. Аналогичная ситуация наблюдается в г. Москве.
Таблица 1.1.
Динамика численности постоянного населения и пенсионеров в Российской Федерации за 1990-1999 гг.
Годы Численность населения, тыс. чел. Численность пенсионеров
всего ВТОМ числе г. Москва тыс.чел. в % к общей численности населения в том числе г. Москва
тыс. чел. в%к численности населения г. Москвы
1990 147662 8910,9 32848 22,2 2068,1 23,1
1993 148295 8789,2 36100 24,3 2221,7 25,3
1996 147609 8572,4 37827 25,6 2281,5 26,6
1999 146328 8538,2 38301* 26,2 2320,8 27,2
* Без Чеченской Республики
Большой интерес к людям старших возрастов со стороны статистической науки вызван следующими обстоятельствами:
- с точки зрения роли в общественном производстве пенсионеры представляют собой категорию населения уже внесшую свой основной вклад в развитие страны и требующую теперь определенной заботы, как материальной, так и моральной;
- с тоски зрения закономерностей демографического развития большинство экономически передовых стран мира, обуславливающих рост средней продолжительности предстоящей жизни населения, существенно увеличиваются непроизводственные затраты общества на обеспечение пожилых людей;
- с точки зрения сокращения естественного пополнения трудовых ресурсов обществу приходится решать вопрос о возможности и масштабах привлечения пенсионеров к труду и регламентации его оплаты, чтобы не возникало нарушений норм трудового распределения;
9
- с точки зрения участия в культурно-политической жизни страны люди пенсионного возраста выступают действенной силой в проведении общественно-воспитательной работы по месту жительства и на производстве;
- с точки зрения особенностей состава и образа жизни, потребностей и интересов пенсионеры представляют обширное поле для статистических и социологических исследований места и роли данной группы населения в обществе [51, с.5];
Для детального рассмотрения данной социально-демографической группы населения, необходимо дать понятие и сущность категории «пенсионер».
Под категорией «пенсионер» в широком смысле слова понимаются люди, получающие пенсию. Пенсия (от латинского слова pensio - платеж) -денежное обеспечение получаемое гражданами из пенсионных, страховых и иных доходов по окончании работы, при достижении определенного возраста, по инвалидности и в некоторых других случаях.
Под категорией «пенсионер» в узком смысле слова понимают людей, достигших пенсионного возраста (мужчины - 60 лет; женщины - 55 лет) и имеющие право на получение пенсии по старости. Пенсионный возраст используется как критерий трудоспособности: лица, достигшие такого возраста, исключаются из активной части населения. Наряду с общепринятым пенсионным возрастом государством установлен, и пониженный пенсионный возраст - для тех лиц пенсионеров, которые работают в неблагоприятных условиях, также для многодетных матерей и матерей, имеющих детей инвалидов (50 и 55 лет для мужчин; 45 и 50 лет для женщин). Действующее законодательство предусматривает понижение пенсионного возраста (но не более двух лет) для граждан, признанных безработными или нетрудоспособными органами службы занятости. Однако для получателей социальных пенсий установлен следующий пенсионный возраст: для мужчин - 65 лет; для женщин - 60 лет.
ю
; В диссертационном исследовании под категорией «пенсионер» будет
i
I пониматься значение этого слова в широком смысле слова.
Контингент пенсионеров неоднороден по своему составу и в зависимости от оснований для выплаты государством пенсий выделяют пять ' групп пенсионеров (табл. 1.2).
Пенсионеры по старости традиционно являются доминирующим элементом изучаемой совокупности, который опирается на половозрастную структуру населения, а следовательно легче всего поддается измерению и прогнозированию. Однако, начиная с 1992 г., несмотря на углубление процесса демографического постарения общества, удельный вес пенсионеров по старости в общей численности пенсионеров начинает сокращаться. С другой стороны, менее значительно, но повысилось представительство социальных пенсионеров и лиц, вышедших на пенсию по инвалидности и за выслугу лет, то есть тех групп пенсионного контингента, которые складываются по преимуществу под влиянием не демографических, а социально-экономических факторов.
В этой связи вполне оправдано вести речь об усилении неоднородности контингента пенсионеров как объекта статистического исследования.
Пенсионное обеспечение является базовой и одной из самых важных социальных гарантий стабильного развития общества, поскольку обычно непосредственно затрагивает интересы нетрудоспособного населения (свыше 25—30%) любой страны, а косвенно — практически все трудоспособное население.
Тем более важное значение оно приобретает в период радикальной экономической перестройки в России, где в настоящее время проживает свыше 38,5 млн. престарелых, инвалидов и членов семей, потерявших кормильца.
н
Таблица 1.2 Классификация пенсионеров по видам пенсионного обеспечения
Название Характеристика
А
Пенсионеры по старости Это пожилые люди, много лет участвовавшие в общественном производстве, в полной мере внесшие свой вклад в развитие экономики и создание экономических фондов для нетрудоспособных граждан. Государственная пенсия по старости на общих основаниях назначается: > Мужчинам - по достижении 60 лет и при общем трудовом стаже не менее 25 лет; > Женщинам - по достижении 55 лет и при общем трудовом стаже не менее 20 лет.
Пенсионеры по инвалидности Пенсионеры - инвалиды - это лица трудоспособного возраста, прекратившие участие в общественном производстве в результате потери трудоспособности, вызванной разного рода причинами (общее заболевание, трудовое увечье, профессиональное заболевание и т.д.), или нетрудоспособные с детства. В зависимости от их степени выделяются три группы инвалидности. Пенсия на общих основаниях устанавливается при наступлении инвалидности.
Пенсионеры по случаю потери кормильца Пенсионеры по случаю потери кормильца - это лица в дотрудоспособном возрасте или престарелые, не имеющие право на пенсию по старости, бывшие иждивенцами работников общественного производства. Пенсия назначается на общих основаниях, если смерть кормильца наступила вследствие трудового увечья, профессионального, либо общего заболевания.
Пенсионеры за выслугу лет Пенсионеры за выслугу лет - это граждане, чья работа связана с особо вредными и тяжелыми условиями труда, а также некоторой иной профессиональной деятельностью. Пенсия за выслугу лет устанавливается пропорционально уровню пенсии по старости.
12
А 1
Социальные пенсионеры Социальными пенсионерами являются: > Инвалиды I, II и III группы; > Дети-инвалиды в возрасте до 1 в лет; > Дети в возрасте до 18 лет, потерявшие одного или обоих родителей; >• Граждане, достигшие 65 и 60 лет (соответственно мужчины и женщины).
Контингент пенсионеров неоднороден по своему составу и структуре. Государственная статистика изучает категории пенсионеров в зависимости от основания назначения и выплаты пенсий. Большое значение в изучении пенсионеров имеет выявление структуры и оценка структурных сдвигов.
Для статистической оценки структурных изменений в составе пенсионеров за определенный период времени можно использовать несколько групп показателей:
- показатели, основывающиеся на разностях между удельными весами одноименных частей совокупности;
- показатели, базирующиеся на отношениях удельных весов одноименных частей совокупности.
Результаты проведенных расчетов приведены в таблице 1.3.
Несмотря на незначительный рост удельных весов 1999 г. в составе пенсионеров по старости, по инвалидности, по случаю потери кормильца, за выслугу лет и социальных пенсионеров в среднем в 1,5 раза в целом за последние 4 года отмечается тенденция к снижению доли пенсионеров по старости. Удельный вес пенсионеров по старости в общей численности пенсионеров сократился на 3,5 процентного пункта, несмотря на углубление процесса демографического постарения общества.
С другой стороны, менее значительно, но повысилось представительство социальных пенсионеров и лиц, вышедших на пенсию по инвалидности и за выслугу лет.
13
Таблица 1.3.
Динамика удельного веса в составе пенсионеров Российской Федерации в
1996.1999 гг.
Виды пенсионного обеспечения Удельный вес пенсионеров по видам пенсионного обеспечения, в % к итогу Изменение удельного веса пенсионеров в 1999 г. по сравнению с 1996г. Изменение удельного веса пенсионеров в 1999г.по сравнению с 1998г.
1996 1997 1998 1999 прирост уд. веса, проц. пунктов рост уд. веса, % прирост уд. веса, проц. пунктов Рост уд. веса, %
По старости 79,4 78,2 76,9 75,9 -3,5 0,96 -1,0 0,99
По инвалидности 10,7 11,5 12,0 12,6 1,9 1,18 0,6 1,05
По случаю потери кормильца 6,6 6,7 6,5 6,7 0,1 1,02 0,2 1,03
За выслугу лет 0,4 0,5 1,4 1,5 1Д 3,75 0,1 1,07
Социальные 2,9 3,1 3,2 3,3 0,4 1,14 0,1 1,03
Всего 100 100 100 100 0 - 0
Для того чтобы ответить на вопрос о том, на сколько процентов в среднем ежегодно возрастал или уменьшался удельный вес каждой категории пенсионеров были рассчитаны средние годовые показатели изменения удельного веса (табл. 1.4)
Из данных таблицы 1.4 видно, что удельный вес пенсионеров по старости ежегодно уменьшался в среднем на 1,17 процентного пункта. При этом удельный вес остальных категорий пенсионеров ежегодно увеличивался с разной степенью интенсивности. Наибольший же средний годовой прирост имел место у пенсионеров по инвалидности - 0,63 проц, пункта. Однако наибольший средний темп роста наблюдается у пенсионеров за выслугу лет. Это говорит о том, что данная категория пенсионеров ежегодно увеличивалась в среднем в 1,6 раза.
Рассмотренные выше показатели, позволяют измерить те количественные изменения, которые произошли в каждой отдельно взятой
14
категории пенсионеров. Но в ряде случаев встает задача в целом оценить структурные изменения состава пенсионеров, имеющие место в 1996-1999 г.г.
Таблица 1.4
Средние годовые показатели изменения удельного веса пенсионеров Российской Федерации с 1996 по 1999 гг.
Виды пенсионного обеспечения Средний «абсолютный» прирост удельного веса Средний темп роста удельного веса
По старости -1Д7 0,99
По инвалидности 0,63 1,06
По случаю потери кормильца 0,03 1,01
За выслугу лет 0,37 1,55
Социальные 0,13 1,04
Для характеристики подвижности и устойчивости данной структуры были рассчитаны обобщающие показатели структурных сдвигов (табл. 1.5).
Анализ данных таблицы 1.5 показал, что с 1996 г. по 1997 г. удельный вес выделенных категорий пенсионеров изменился в среднем на 0,48 процентного пункта, а в течение следующих двух периодов «абсолютные» структурные сдвиги то увеличивались, то уменьшались. Однако можно говорить о том, что в структуре произошли очень небольшие изменения. В динамике относительного коэффициента структурных сдвигов за 1997-1998 гг. наблюдался значительный рост удельного веса в среднем на 12,92 % по сравнению с периодом 1996-1998 гг. и 1998-1999 гг. Это связано с тем, что в 1998 г. произошло резкое увеличение удельного веса такой категории пенсионеров - как пенсионеры за выслугу лет. Общая подвижность структуры в составе пенсионеров за рассматриваемый период незначительна - среднее годовое изменение удельного веса отдельных групп пенсионеров составляет 0,5 процентного пункта, что позволяет сделать выводы об относительной стабилизации исследуемой структуры.
15
Таблица 1.5.
Обобщающие показатели структурных сдвигов
1996-1997 гг. 1997-1998 гг. 1998-1999 гг.
Линейный коэффициент "абсолютных" структурных сдвигов 0,48 0,60 0,40
Квадратический коэффициент "абсолютных" структурных сдвигов 0,65 0,75 0,53
Квадратический коэффициент относительных структурных сдвигов 3,46 12,92 2,45
Анализируя действующую Российскую пенсионную систему, следует отметить, что ее формирование происходило во многом под влиянием опыта системы пенсионного обеспечения в бывшем Советском союзе, и во многом унаследовала черты этой системы. В ней отсутствовали страховые взносы со стороны работника, и не существовало отдельного бюджета пенсионного фонда. Размер выплачиваемой государством пенсии зависел не от размеров денежных взносов, направленных работником на финансирование своей будущей пенсии, а от ряда второстепенных факторов: от трудового стажа работника, служебного положения (персональные пенсии), занятости в той или иной отрасли. Данная система способна успешно функционировать только в условиях бездефицитного государственного бюджета. Поэтому в результате рыночных реформ, начавшихся в России, была предпринята попытка изменить пенсионную систему, и перевести ее на страховые принципы финансирования.
Начиная, с 90-х годов в Российской Федерации создана и функционирует государственная пенсионная система со своим самостоятельным бюджетом.
Основной вехой в ее создании является Закон РСФСР «О государственных пенсиях в РСФСР», принятый 20 ноября 1990 г.
16
В соответствии с законом основанием для получения пенсии являются: «достижение соответствующего пенсионного возраста, наступление инвалидности, а для нетрудоспособных членов семьи кормильца — его смерть. Основанием для пенсионного обеспечения отдельных категорий трудящихся является длительное выполнение определенных профессиональных обязанностей» [75, с.382].
В соответствии с законом, государство предусматривает два вида пенсий:
> Трудовые пенсии - это пенсии выплачиваемые государством в связи с исполнением трудовой или иной общественно полезной деятельности, засчитываемой в трудовой стаж. К трудовым пенсиям относятся: пенсия по старости (по возрасту), пенсия по инвалидности, пенсия по случаю потери кормильца, пенсия за выслугу лет.
> Социальные пенсии - это пенсии назначаемые лицам, не имеющим по тем или иным причинам права на трудовую пенсию.
Основные виды и правила назначения государственных пенсий приведены в приложении 1.
Пенсия, как правило, служит постоянным и основным источником средств к существованию.
Согласно Закону «О государственных пенсиях в Российской Федерации» выплата государственных пенсий осуществляется из Пенсионного фонда Российской Федерации, который представляет собой самостоятельное финансово-кредитное учреждение подотчетное Правительству Российской Федерации и Государственной Думе Российской Федерации» [15, с.54].
Состояние современной пенсионной системы отражается на стабильности всей финансовой системы государства, а также на сбалансированности федерального бюджета и региональных бюджетных системах (субъектов Федерации, бюджетов местного самоуправления и т. д.),
17 |
