ВВЕДЕНИЕ
Актуальность темы исследования. Социальные, экономические и щ политические преобразования, происходящие в России, настоятельно требуют принятия научно обоснованных, современных законодательных решений, а также правильного понимания и применения норм действующего законодательства.
Уголовное право, являясь в настоящее время наиболее радикальным юридическим инструментом регулирования общественных отношений, призвано обеспечить организованность и порядок в обществе, защитить интересы участников общественных отношений и восстановить общественные отношения, нарушенные преступлением.
Одним из наиболее важных средств влияния на ситуацию в обществе ,• является уголовно-правовое регулирование механизмов управления общественными процессами, к числу которых относятся и правоотношения в сфере экономики в целом, и в банковской деятельности в частности.
Среди проблем борьбы с преступностью в России проблема противодействия экономическим преступлениям занимает особое место. Однако применение ныне действующего уголовного законодательства неизбежно связано со значительными сложностями правоприменительной деятельности. Самое большое, по сравнению с другими главами и разделами, количество новых составов преступлений; едва ли не стопроцентная бланкетность диспозиций уголовно-правовых норм - все это и другое требует от научных и практических работников более глубокого изучения составов преступлений, входящих в главу 22 «Преступления в сфере экономической деятельности».
Судьи, прокуроры, следователи, лица, производящие дознание, не могут не испытывать значительные трудности при квалификации преступлений по статьям Уголовного кодекса РФ о банковских преступлениях, содержащих бланкетные признаки. Шестилетний опыт применения Уголовного кодекса дает основание для выводов о его достоинствах и отдельных недостатках, проявляющихся в процессе
4
практической реализации содержащихся в нем уголовно-правовых норм о банковских преступлениях.
В системе уголовно-правовых норм об экономических преступлениях главы 22, из 32-х составов, по нашему мнению, десять относятся к банковским преступлениям:
• ст. 172. Незаконная банковская деятельность;
• ст. 173. Лжепредпринимательство;
• ст. 174. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем;
• ст. 174 '. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления.
• ст. 176. Незаконное получение кредита;
• ст. 177. Злостное уклонение от погашения от кредиторской задолженности;
• ст. 183. Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну;
• ст. 185. Злоупотребления при эмиссии ценных бумаг;
• ст.185 '. Злостное уклонение от предоставления инвестору или контролирующему органу информации определенной законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;
• ст. 186. Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг;
• ст. 187. Изготовление или сбыт поддельных кредитных, либо расчетных карт и иных платежных документов;
• ст. 193. Невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте.
Из них девять составов принципиально новые. Наибольшее количество экономических преступлений регистрируется в банковской системе1. Если в 1998 году по Российской Федерации было зарегистрировано 14 112 преступлений этой
' Лопашенко Н.А. Преступления в сфере экономической деятельности: понятие, система, проблемы квалификации и наказания. Саратов, 1997. -С. 4.
5
категории, то в 2002 году их уже насчитывалось 31 057. При этом их удельный вес возрос с 0,47% до 1,23% в общей массе преступлений. Следует подчеркнуть, что в структуре банковских преступлений большую долю занимают преступления, зарегистрированные по ст. 186 (около 85%), что объясняется длительной правоприменительной практикой по расследованию данного состава преступления.
С каждым годом заметно набирает темпы судебно-следственная практика, шире и активнее выявляются и преследуются в уголовно-правовом порядке преступления, предусмотренные ст.ст. 172, 174, 176, 177, 187. Однако до суда доходит только каждое седьмое дело, а статьи 173, 183, 185, 187 и 193 применяются крайне редко. При этом раскрываемость банковских преступлений
_ в среднем составляет 27,8%.
Кроме того, как показывают результаты социологического исследования, проведенного нами в ходе работы над диссертацией, из числа 102 опрошенных работников банковских учреждений Приморского края 90 % подтвердили, что банковские преступления действительно широко распространены, причем 79 % считают, что правоохранительными органами выявляются лишь 10 % реально совершаемых этих видов преступлений. Говоря о совершенствовании уголовного законодательства в борьбе с преступлениями в банковской деятельности, 88 % или подавляющее большинство опрошенных считают, что действующих составов УК
'* РФ вполне достаточно для успешной борьбы с этим социальным злом. Главной же задачей является совершенствование механизма их реализации, т.е. ответственности и принятия мер к возмещению ущерба.
Опрос 186 работников правоохранительных органов показал, что 31 % или каждый третий из них испытывал трудности при расследовании банковских преступлений из-за отсутствия методики их расследования и сложности выявления субъекта преступления. При этом 76 % респондентов согласились с
(Р установленной законодательством уголовной ответственностью за банковские
6
преступления в Главе 22 УК РФ и каждый второй (50,3 %) считает, что понятие субъекта таких преступлений раскрыто неполно, и 19 % считают, что некоторые составы дублируют друг друга.
Диспозиции норм о преступлениях в сфере экономики и в банковской сфере, как правило, бланкетные, что предполагает необходимость обращения к нормам банковского, гражданского, таможенного права. Поэтому и необходим подробный научно-практический анализ этих норм, решение спорных вопросов, возникающих в процессе квалификации данных преступлений, отграничение их от смежных составов. Ситуация осложняется тем, что до настоящего времени Верховный суд Российской Федерации так и не разработал постановления Пленума по вопросам квалификации экономических преступлений, в т.ч. наиболее сложных из них - банковских.
До сих пор законодательно не определены понятия "доход", "крупный размер", "особо крупный размер", "крупный ущерб" в ст. ст. 172; 173; 176; 177; ч. 3 183; ст. 185 действующего УК РФ. Вот эти и другие вопросы и проблемы определили тему данного исследования.
Из анализа судебной практики судов Дальнего Востока видно, что при рассмотрении уголовных дел в сфере экономики возникают трудности и ошибки в квалификации, определении объективной и субъективной стороны деяния, его субъекта, что нередко ведет к оправданию подсудимых. Так, из 77 всех * оправданных лиц по Приморскому краю за преступления в сфере экономики таковых 10 лиц, или 13%. При этом надо иметь в виду, что всего за последние три года осуждено было 70 тыс. 531 человек, из них 1177 в сфере экономики.
Приведенные аргументы и статистические данные свидетельствуют о
несовершенстве уголовного законодательства, а также практике его применения.
Сложность при расследовании дел данной категории состоит в многозначности
понятийного аппарата диспозиций исследуемых статей, в отсутствии
0 качественного научно-практического их комментария. Реализация
7
рассматриваемых уголовно-правовых норм поставила массу проблем и перед теоретиками уголовно-правовой науки. Прежде всего к их числу относятся проблемы определения объекта преступления в сфере экономической деятельности, в т.ч. банковской, системы и критериев классификации близких по содержанию преступлений в сфере экономики, проблемы квалификации, совершенствования законодательной техники; проблемы ответственности и наказания за преступления в этой сфере.
Учитывая огромный экономический и социальный ущерб, который наносят преступления в сфере банковской деятельности, данные проблемы приобретают государственный характер, т.к. угрожают безопасности России и требуют наискорейшего их разрешения, в т.ч. и законодательным путем.
Цели и задачи диссертационного исследования. Целью настоящего исследования является комплексное изучение и системный анализ уголовного законодательства, предусматривающего ответственность за преступления в банковской сфере, разработка проблемы уголовной ответственности за банковские преступления, определение путей совершенствования уголовного законодательства и практики его применения.
Достижение этой цели обеспечивается решением следующих задач:
1. Комплексного исследования оснований установления уголовной ответственности за банковские преступления.
2. Системного уголовно-правового анализа норм банковских преступлений.
3. Рассмотрения на основе исторического, сравнительно-правового и социологического методов исследования проблем уголовной ответственности за банковские преступления, выявление их соотношения со смежными составами преступлений, решение проблем квалификации.
4. Обобщения материалов судебно-следственной практики, статистических данных о преступлениях, совершаемых в банковской сфере.
8
5. Внесения предложений законодателю и практических рекомендаций по вопросам эффективного применения норм УК РФ за банковские преступления.
Объект и предмет диссертационного исследования. Объектом диссертационного исследования являются уголовно-правовые средства противодействия преступлениям, совершаемым в банковской сфере.
Предметом исследования выступают:
• уголовно-правовые нормы, предусматривающие ответственность за банковские преступления;
• банковское, гражданское законодательство и иные нормативно-правовые акты по вопросам банковской деятельности;
• судебно-следственная практика по делам о банковских преступлениях; #. • практика прокурорского надзора за соблюдением законности в
кредитно-денежной сфере.
Методологическую и теоретическую основу исследования составляют современные доктрины юриспруденции, общенаучные методы познания, а так- же частнонаучные методы: исторический, системный, социологический, сравнительно-правовой, статистический, формально-логический. Положения и выводы, содержащиеся в диссертационном исследовании, основаны на нормах гражданского, банковского, уголовного и других отраслей права.
Теоретической основой настоящей работы стали труды специалистов в области банковского, гражданского права, криминологии, теории права, уголовного права В.Ю. Абрамова, Я.С. Васильевой, В.А. Ванцева, Б.В. Волженкина, И.М. Гальперина Л. Д. Гаухмана, И.С. Гуревича, А.Э. Жалинского, В.В. Илюхина, И.Я. Козаченко, И.Д. Козочкина, Н.И Коржанского, А.Г. Корчагина, А.И. Коробеева, В.Н. Кудрявцева, В. Д. Ларичева, А.Н. Ларькова, Н.А. Лопашенко, СВ. Максимова, А.А, Малиновского, A.M. Медведкина, А.В. Наумова, A.M. Плешакова, * А.И. Рарога, Д.П. Сапрыкина, Р.С. Сатуева, М.В. Талан, Г.А. Тосуняна,
9
Е.В. Эминова, Н.П. Яблокова A.M., Яковлева, П.С. Яни, и других, что свидетельствует об актуальности и важности поднятых проблем.
В целях решения исследовательских задач изучалось уголовное законодательство России, уголовное законодательство стран СНГ, уголовное законодательство зарубежных стран (США, ФРГ, Франции, Японии, КНР, КНДР, Швеции, Голландии, Испании), теоретические концепции по вопросам банковской преступности.
Эмпирическую основу диссертации составили:
- материалы опубликованной судебной практики Верховного суда РСФСР (РФ) за 1989-2002 гг.
- анализ материалов 208 уголовных дел и надзорных производств о ^ банковских преступлениях за период 1997 -2002 гг.;
- материалы ежегодных обобщений законности в кредитно-финансовой сфере, проводимые прокуратурой Приморского края в 1997 - 2002-х годах;
- результаты социологических исследований, проводимых среди 186 работников правоохранительных органов и 102 банковских служащих;
- статистические данные о состоянии банковской преступности по Российской Федерации, ДВФО, Приморскому краю и г. Владивостоку;
- методом сплошного исследования изучены статистические данные судов * Дальневосточного региона о результатах рассмотрения 936 дел
экономической категории.
Научная новизна исследования. Несмотря на многочисленные исследования как самих экономических преступлений, так и противодействия им, системному, комплексному исследованию на монографическом уровне банковские преступления не подвергались. Потребовался учет положений норм уголовного законодательства в этой сфере, практики его применения и т необходимость корректировки уголовной политики в этой области.
10
Научная новизна диссертации состоит в том, что она представляет собой одно из первых монографических исследований, посвященных системному, комплексному, целенаправленному и углубленному анализу уголовно- правовых норм об ответственности за преступления в банковской сфере. Диссертант высказывает свою точку зрения относительно понятийного аппарата составов банковских преступлений (объект, объективная сторона, субъект, субъективная сторона), анализирует их санкции, формулирует предложения по совершенствованию норм уголовного законодательства в этой сфере и их размещению в системе Особенной части УК РФ, исследует проблемы криминализации и декриминализации данных составов, а также пенализации и депенализации.
Научная значимость исследования. По мнению автора, содержащиеся в диссертации теоретические положения и выводы , определения ряда актуальных понятий теории уголовного права, методические рекомендации окажутся полезными для дальнейших исследований в сфере противодействия банковской преступности, будут способствовать развитию знаний в области уголовно-правой науки.
Основные положения, выносимые на защиту;
• Необходимо в целях систематизации преступлений в сфере экономической деятельности из главы 22, включающих в себя 32 состава преступления, выделить главу 22! - а под названием «Преступления в банковской сфере» из десяти названных нами составов. Критерий выделения - видовые объекты в сфере экономической деятельности, защищающие группу общественных отношений, регулирующих организацию и деятельность банковской системы страны, банковские операции по обслуживанию хозяйствующих субъектов. Необходимость выделения данных составов преступлений в отдельную главу и их законодательное усовершенствование продиктовано и актуальностью, сложностью борьбы с преступлениями в банковской сфере,
11
латентностью и тяжкими последствиями для экономики России. По мнению диссертанта, банковское преступление - это предусмотренное настоящей главой, виновное, умышленное общественно-опасное деяние, совершенное субъектом, участвующим в банковской деятельности, посягающее на деятельность банковской системы, и закрепленное Особенной частью УК РФ под угрозой наказания.
• В статье первой новой главы необходимо дать законодательное определение банковского преступления, а также основных понятий, исследуемых в этой главе: доход, крупный и особо крупный размер дохода, крупный размер кредиторской задолженности, крупный размер финансовых операций и сделок, невозвращение из-за границы средств в крупном размере в примечании к статье «незаконная банковская деятельность». На наш взгляд, в целях единообразного подхода в правоприменительной практике и справедливости наказания необходимо во всех статьях с материальным составом ввести единое понятие: крупный и особо крупный размер, исключив понятие крупный ущерб и различное понятие размеров для отдельных статей.
• Исходя из данных социологического опроса банковских служащих и работников правоохранительных органов Приморского края, где 75 % опрошенных признали наличие дублирующих составов банковских преступлений в УК РФ, а также проводя принцип экономии уголовно-законодательной техники — объединить дублирующие составы. К примеру, диспозиции ст. 172 и ст. 173 УК РФ сходные по своему содержанию (объективной стороне), что позволяет объединить их в один состав -незаконная банковская деятельность, исключив из диспозиции ст. 173 термин «или банковскую деятельность». А ст. 176 УК РФ - незаконное получение кредита и ст. 177 УК РФ — злостное уклонение от погашения
12
кредиторской задолженности и объединить в один состав под названием «Банковское кредитное мошенничество».
• В составы ст. ст. 172, 176, 177 УК РФ включить новые квалифицирующие признаки, где они отсутствуют: деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом, ранее судимым за совершение банковских преступлений, совершение организованной группой, лицом, с использованием своего служебного положения. Именно по такому пути деления и дифференциации ответственности идет законодатель, внося поправки в статьи УК РФ - 174,185, 146 и другие.
• Ввести два принципиально новых состава банковских преступлений, а именно — «Злоупотребление полномочиями в банковской деятельности», где
Ф предусмотреть уголовную ответственность банковских служащих за
использование своих полномочий, вопреки законным интересам этого учреждения из корыстной или иной личной заинтересованности, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, банку, организации или государству. И второй состав — «Несообщение о подозрительных банковских сделках», где предусмотреть уголовную ответственность банковских служащих за несообщение в правоохранительные государственные органы о сделках и банковских операциях на сумму свыше 10 тысяч долларов США в валюте или эквивалентную в российских рублях. Эти изменения сделают, на наш взгляд, исследуемые нормы более совершенными с позиции юридической техники, приведут их в соответствие с другими предписаниями уголовного и иного законодательства РФ и будут способствовать повышению эффективности применения их на практике.
• С учетом анализа системы наказаний за банковские преступления и предложений диссертанта, изложенных в виде главы третей, санкции статей о банковских преступлениях предлагается изменить для устранения
'• недостатков действующего уголовного законодательства и для достижения
13
целей наказания, исключив такие виды наказания, как арест, обязательные и исправительные работы и увеличить суммы штрафов, усовершенствовать систему наказаний в виде лишения свободы, сохранить и модернизировать такой вид наказания, как конфискация имущества. Эти изменения в системе наказаний будут способствовать общим и частным целям предупреждения преступлений в банковской сфере.
• С учетом проведенного нами исследования целесообразно полностью декриминализировать ст.ст. 185 и 1851 УК РФ, переведя их в разряд административных правонарушений в виде изменений в ст. 15.17 главы 15 КоАП РФ.
• Диссертантом введено авторское понятие банковской преступности как совокупность всех зарегистрированных преступлений в банковской сфере за определенный период в конкретной географической местности.
Практическая значимость исследования заключается в том, что полученные результаты могут быть использованы и уже используются в правотворческой деятельности по совершенствованию уголовно-правовых норм об ответственности за преступления в банковской сфере, при подготовке Пленума Верховного суда Российской федерации, решении спорных вопросов квалификации противоречивых составов, в практической деятельности правоохранительных органов при разработке методик выявления, предупреждения и пресечения рассматриваемых преступлений, в учебном процессе в рамках курса уголовного права.
Апробация результатов исследования и их внедрение в практику Основные положения и выводы диссертации изложены в восьми опубликованных работах: в монографии, учебном пособии, научных статьях, докладах на четырех научно-практических конференциях. Предложения по совершенствованию уголовного законодательства, направленные в Государственную Думу Российской
14
Федерации, учтены и нашли свое отражение в изменениях и дополнениях в законодательные акты Российской Федерации, в том числе в УК РФ.
Автор как прокурор Первомайского района г. Владивостока использовал положения диссертационного исследования в практической деятельности при осуществлении прокурорского надзора за расследованием уголовных дел в банковской сфере и при поддержании государственного обвинения по делам этой категории в судах.
Объем и структура диссертации. Работа выполнена в объеме, соответствующем требованиям ВАК Российской Федерации. Структура диссертации определяется целью и задачами исследования.
Настоящая работа состоит из введения, трех глав, объединяющих десять параграфов, заключения, списка литературы и приложения.
15
ГЛАВА I
ПОНЯТИЕ, СИСТЕМА И ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА БАНКОВСКИХ ПРЕСТУПЛЕНИЙ
§ 1. История российского уголовного законодательства об ответственности за банковские преступления
Банковская система - это внутренне организованная, взаимосвязанная, объединенная общими целями и задачами совокупность кредитных учреждений государства. Она складывается тогда, когда наряду с коммерческими (обычными) банками появляются центральные банки, выполняющие функции управления банковской системой. Именно такого рода тенденции можно было наблюдать во второй половине XIX века, когда в Российской империи начала формироваться кредитная система, характерная для капиталистического хозяйства. Первый банковский кризис, разразившийся в 1873 году, был обусловлен обостренной конкуренцией. Пытаясь привлечь деньги, банки шли на увеличение процентных ставок по вкладам, но не получали для них покрытия, достаточных прибылей от торгово-промышленных операций. Банкам приходилось выдавать кредиты предприятиям, обещающим большие выгоды, а это значительно усиливало их риск.
В памятниках уголовного права XIX века не содержалось единой группы экономических преступлений. Но анализ уголовного законодательства позволяет утверждать, что уже тогда деяния, посягавшие на нормальный ход банковской деятельности, были криминализированы.
Первые упоминания о деяниях, которые с точки зрения современной терминологии можно рассматривать как преступления, нарушающие порядок ведения банковской деятельности, имелись в Русской Правде. Уголовно наказуемым деянием ст. 47 Русской Правды являлось невозвращение долга. Соборное уложение 1649 г. несколько расширило круг общественно опасных деяний, именуемых в настоящее время экономическими преступлениями. В
16
связи с выпуском медной монеты и участившимися злоупотреблениями в монетном деле Соборное уложение установило уголовную ответственность за фальшивомонетничество. Кроме того, в ст. 2 главы V устанавливалась уголовная ответственность золотых и серебряных дел мастеров за утайку или подмену золота и серебра медью, оловом или свинцом. Соборному уложению были известны и такие преступления, как заключение сделки под принуждением, ложное обвинение в преступлении к заключению сделки. В Артикуле воинском 1715 г. также имелись нормы, посвященные регламентированию отношений, возникающих в связи с совершением преступлений в хозяйственной сфере. К преступлениям против порядка управления и суда Артикул относил фальшивомонетничество2.
Уложение о наказаниях уголовных и исправительных 1845 г. в редакции 1885 г., а также Уголовное уложение 1903г. содержали достаточно широкий перечень статей с описанием экономических преступлений, которые включались в различные разделы Особенной части. Так, раздел 7 Уложения о наказаниях включал главу «О нарушении уставов монетных», которая состояла из двух отделений: 1) «О подделке и уменьшении достоинства монеты, противозаконном переливе, перевозе и вывозе оной» и 2) «О подделке государственных кредитных бумаг». Особо предусматривалась ответственность лиц, которые принимали какое-либо участие в подделке монеты или же заведомо делали, доставляли или покупали штемпеля, формы и другие орудия «для сей подделки» (ч. 1 ст. 559 Уложения о наказаниях). При этом, среди статей об ответственности за подделку монеты содержалась норма поощрительного характера. В соответствии с ч. 2 ст. 559 Уложения те из участников в этом преступлении, которые откроют правительству о своих соучастниках и сим дадут средства обнаружить и пресечь преступные их действия, освобождаются от всякого наказания; имена их сохраняются в тайне. Исключительное значение имеет положение гл. 12 Уложения о наказаниях
2 См.: Курс российского уголовного права. Особенная часть / Под ред. В.Н. Кудрявцева, А.В. Наумова. - М.: Спарк, 2002. С. 387-389.
17
уголовных и исправительных 1885 г. «О нарушении постановлений о кредите». Предусматривалась ответственность за открытие частного банка без дозволения Правительства или соблюдения установленных законом правил (ст. 1152), за подлог при займе из государственных и частных установлений (ст. 1151). За банковские злоупотребления несли одинаковую ответственность чиновники и должностные лица государственных кредитных установлений, общественных и частных банков: за подлоги и неверность сохранения вверенного им имущества, принятие противозаконных подарков, взятки и вымогательство (ст. 1154), неправильные и злонамеренные действия в производстве ссуд или выдаче вкладов с ущербом для того установления, в котором они служат (ст. 155). При этом, кассационная практика Правительствующего сената понимала под должностными лицами всех тех, кто исполнял в общественных и частных банках служебные обязанности, связанные с денежным оборотом и заведованием принадлежащим ему имуществом.
Особо предусматривалась ответственность чиновников и должностных лиц государственных кредитных установлений, общественных и частных банков за нарушение банковской тайны (ст. 1157). В этой же главе Уложения определялась ответственность за подделку билетов государственных кредитных установлений (ст. 1149), общественных и частных банков (ст. 1150), подлоги и другие злоупотребления векселями (ст. 1160). Статьи 1163 - 1168 разрешали вопросы ответственности за различные злоупотребления, связанные с банкротством3. Законодательство, судебная практика и теория уголовного права рассматривают два вида сокрытия несостоятельным должником своего имущества: 1) фиктивное умаление актива в результате утаивания от кредиторов имущественных ценностей; 2) фиктивное увеличение пассива, связанное с выдачей обязательств по несуществующим долгам, выдаче
3 См.: Волженкин Б.В. Экономические преступления. СПб.: «Юридический центр Пресс», 1999.- С. 7-15; Тюнин В.И. Экономические преступления в системе дореволюционного уголовного права (эволюция научных представлений) // Государство и право. 2000. № П.- С. 73-80; Курс уголовного права. Особенная часть. Том 4 / Под ред. профессора Г.Н. Борзенкова, профессора B.C. Комисарова. - М.: ИКД «Зерцало - М», 2002. С. 15-17. |
